你一定能上岸：最新2026年初级银行从业资格个人理财备考高频考点_红鱼学习网

2024年初级银行从业资格个人理财备考-高频考点解析

更新时间：2024-04-24 09:52:20

来源：红鱼学习网

摘要：

本篇内容为2024年银行从业初级《个人理财》科目备考中的高频考点，旨在帮助考生掌握重点内容，提高备考效率。以下为详细解析：

一、理财师的职业特征

理财师的职业特征主要包括以下六个方面：

1. 顾问性：理财师需为客户提供专业的理财建议。
2. 专业性：理财师需具备扎实的金融知识和技能。
3. 综合性：理财师需具备多方面的能力，如沟通、分析、判断等。
4. 规范性：理财师需遵守相关法律法规和行业标准。
5. 长期性：理财师需与客户建立长期稳定的合作关系。
6. 动态性：理财师需不断学习新知识，适应市场变化。

二、理财师的执业资格—“4E”执业资格

理财师的执业资格包括以下四个方面：

1. 教育（Education）：教育是成为合格理财师的基础。
2. 考试（Examination）：教育的效果必须通过考试才能体现出来。
3. 工作经验（Experience）：金融服务行业相关工作经验。
4. 职业道德（Ethics）：获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要环节。我国理财师的职业道德要求包括遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。

三、民事法律关系介绍

1. 民事法律行为的基本原则：自愿原则、公平原则、诚信原则（最核心、最基本的原则）。
2. 民事法律关系主体：自然人、法人、非法人组织。
3. 民事代理制度。

四、备考建议

1. 关注2024年上半年银行从业资格考试时间为6月1日-6月2日，建议考生提前预约免费短信提醒服务，以便及时获取准考证打印、考试时间等重要信息。
2. 了解2024年全国各省初级银行从业资格上半年考试报名时间及报名入口，确保顺利报名。

五、更多资料

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• 编辑：张玉

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